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客户画像
- 传统制造家族二代接班在即，多地持有股权与不动产
- 诉求：跨代传承与治理、教育与居住自由、隐私保护与家族事务分权
核心痛点
- 家族股权复杂，缺乏跨代治理文件与清晰所有权链
- 家族成员教育/生活分布在欧亚多地，签证与长期居留程序繁琐
- 传承安排与CRS披露之间的平衡难以把握
嵌入式解决方案
- 传承蓝图：搭建“马耳他私人基金会（Foundation）+ 家族持股平台 + 附属信托”的混合架构，明确董事会/保护人权限与受益分配规则
- 身份路径：以马耳他护照为核心身份，配套成员教育与居住的欧盟通行解决方案
- 合规披露：为基金会与信托准备透明可控的受益所有人（UBO）说明与申报口径，确保“最小必要披露”
- 资产分类：动产/股权/不动产分层托管，明确何种资产进入家族层，何种资产保留在个人层，降低后续税务与治理复杂度
- 隐私与信息安全：分级信息权限与加密通道，公众人物采取特殊材料路由与文件匿名化处理
关键时间线
- M0-M3：家族成员与资产普查、治理文件草拟
- M4：获取居留卡，启动子女教育规划与公证
- M10：主申请递交
- M18：身份获批与宣誓；同步完成基金会设立与股权过户
- M19+：年度审计/申报机制与教育安家服务持续跟进
落地成效
- 基金会治理结构清晰，传承条款具备可执行性
- 家族成员免签与欧盟通行效率大幅提升，教育安排顺畅
- 披露口径统一，避免因多地报送导致的敏感信息过度暴露
“过去担心‘传给谁、怎么管、谁来签’，现在都有章可循。”
—— 家族二代
合规要点回顾
- 基金会与信托的双重审阅：法律文本与税务后果前置评估
- 申报与隐私的平衡：只披露必要事实，确立合规边界