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客户画像
- 亚洲新经济企业创始人，家族净资产>5亿美金，现有银行主要集中在亚洲
- 诉求：优化CRS申报路径、提升跨境资金流动效率、扩展欧系/瑞士私行通道
核心痛点
- 亚洲账户集中度过高，国际转款屡遭合规延迟
- 多地税务居民身份界定复杂，担心申报冲突
- 传统中介仅给出“项目办理”方案，未能解决开户与资金使用层面的实操难题
嵌入式解决方案
- 身份前置诊断：对客户资产来源与跨境资金路径做银行级尽调（KYC/AML/PEP/制裁清单），同步构建“资金合规说明+凭证链”
- CRS优化：基于客户家庭成员与实体分布，明确各税务居民身份与申报义务，编制统一口径的银行问卷/CRS自陈说明
- 申请执行：采用“36个月路径”降低一次性捐款压力；律所直接审查与递交材料，减少补件概率
- 资金与账户：以马耳他护照为资格基础，提前预约开立马耳他本地与瑞士私行账户；设计分阶段投资与监管对接，确保证据链完整
- 资产配置落地：完成欧系账户的投前合规包，协助配置多币种流动性与欧债/美股托管账户，形成“亚洲+欧陆+瑞士”三地联动
关键时间线
- M0-M2：尽调与资产链条整理，出具CRS/KYC统一口径
- M3：获得居留卡；M9：完成主申请递交
- M16-M20：经尽调获批，完成投资与宣誓
- M21：护照签发；M22起：欧系账户与资产配置全面上线
落地成效
- 欧系与瑞士账户顺利开立，跨境转款效率提升；投前审查一次通过率>95%
- CRS合规路径清晰，申报冲突风险显著降低
- 资产区域分散度提升，流动性与抗风险能力增强
“不是‘办完就走’，而是从第一笔凭证到第一笔投资，都有人在场。”
—— 客户家办负责人
合规要点回顾
- 律所直连递交，所有说明文件与银行合规包同口径
- 不承诺结果，承诺过程与标准：节点化风控、证据链闭环与留痕